近期，黃金價(jià)格在高位震蕩，不少投資咨詢公司打著低風(fēng)險(xiǎn)，高利潤(rùn)的旗號(hào)通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)向市民推銷“炒黃金”。記者用兩個(gè)月時(shí)間，走訪了多家投資咨詢公司后發(fā)現(xiàn)，這些地下炒金公司賺取用戶高額手續(xù)費(fèi)。業(yè)內(nèi)人士稱，用戶想賺錢基本就是個(gè)夢(mèng)。
“百倍收益”
網(wǎng)上推銷愿者上鉤
近日，記者在58同城和趕集網(wǎng)上以“炒黃金”為關(guān)鍵詞進(jìn)行搜索，發(fā)現(xiàn)很多打著投資咨詢公司名義的人，發(fā)布炒黃金業(yè)務(wù)推廣的帖子。帖子內(nèi)容大多描述炒黃金門檻低，風(fēng)險(xiǎn)小，利潤(rùn)大，并附有聯(lián)系人電話和公司具體地址，稱感興趣者可隨時(shí)聯(lián)系。
按照帖子提供的信息，記者聯(lián)系上了一家投資咨詢公司的客戶經(jīng)理。他告訴記者，公司可提供各種金融衍生品投資服務(wù)，包括炒黃金業(yè)務(wù)，“具體業(yè)務(wù)內(nèi)容在電話里說(shuō)不清楚，您可以來(lái)我們公司面談，到了之后告訴前臺(tái)找小鞏就行?！?br /> 新人拉客經(jīng)理出馬
根據(jù)這位經(jīng)理提供的地址，記者來(lái)到了位于建外SOHO小區(qū)的這家咨詢公司。記者發(fā)現(xiàn)，想到公司了解業(yè)務(wù)必須報(bào)出某位客戶經(jīng)理的名字，如果說(shuō)不清楚，前臺(tái)就不會(huì)搭理。
小鞏是位20歲出頭的小伙子，他自稱金融專業(yè)畢業(yè)，從事過(guò)一段時(shí)間的金融投資。他介紹稱，公司私下里可以為客戶提供“炒黃金”的服務(wù)?！拔覄偟焦荆瑯I(yè)務(wù)方面了解得不全，還是由經(jīng)理來(lái)給您介紹吧?！彪S后，他把記者帶到了一位武經(jīng)理的辦公室。
武經(jīng)理向記者詢問(wèn)是否有過(guò)投資經(jīng)驗(yàn)，在得到肯定的答復(fù)后，她開(kāi)始介紹公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)：“各種外匯投資我們都可以做，包括現(xiàn)在最火的倫敦金，也是我們的主打品牌?！?/p>
據(jù)她介紹，倫敦金的投資杠桿比例是1比100，“也就是說(shuō)，您投資1萬(wàn)元，就能在國(guó)際市場(chǎng)操作價(jià)值100萬(wàn)元的黃金交易?！彼硎荆捎趪?guó)際黃金市場(chǎng)的總價(jià)在3萬(wàn)億美元左右，沒(méi)有一家公司可以操控這個(gè)市場(chǎng)，“也就是說(shuō)您在這個(gè)市場(chǎng)里進(jìn)行的交易是絕對(duì)公平的，沒(méi)有所謂的莊家?！?/p>
每筆手續(xù)費(fèi)100美元
武經(jīng)理稱，公司可以為客戶免費(fèi)開(kāi)賬戶，“您要投資境外黃金市場(chǎng)肯定需要境外的賬戶。”她稱，客戶可以完全不用擔(dān)心賬戶內(nèi)的資金安全，“我們找的都是香港知名金融機(jī)構(gòu)，而且有長(zhǎng)期的合作關(guān)系?！彼硎?，炒黃金使用的軟件平臺(tái)也是公司免費(fèi)提供的。
“我們唯一的要求是，賬戶內(nèi)首次至少存入3萬(wàn)美金。交易過(guò)程中您只需要按規(guī)定繳納手續(xù)費(fèi)，每筆100美元，這個(gè)是由香港方面的金融機(jī)構(gòu)收取的，并不是我們收您的錢?！?/p>
提供如此“便利”的服務(wù)又不收取一分傭金，公司靠何維生？對(duì)于此問(wèn)題，武經(jīng)理表示，公司獲得了香港某知名金融機(jī)構(gòu)的授權(quán)，負(fù)責(zé)開(kāi)展大陸方面的業(yè)務(wù)，“香港方面會(huì)根據(jù)我們提供的客戶數(shù)量，從客戶交易的手續(xù)費(fèi)中拿出一部分作為傭金支付給我們。”
百倍風(fēng)險(xiǎn)
超范圍經(jīng)營(yíng)炒黃金
國(guó)家沒(méi)有明文規(guī)定，也不提供相應(yīng)的環(huán)境，公司的運(yùn)作是否違法？面對(duì)記者的疑惑，武經(jīng)理表示，目前國(guó)家沒(méi)有專門的法律法規(guī)來(lái)約束“炒黃金”，稱大陸其他經(jīng)營(yíng)相同業(yè)務(wù)的公司性質(zhì)跟自己的差不多，“都在打政策的‘擦邊球’嘛?！?/p>
記者在工商部門查到，該咨詢公司的經(jīng)營(yíng)范圍是各種咨詢服務(wù)，并不包括“炒黃金”業(yè)務(wù)，12319工商投訴的工作人員表示，如果市民發(fā)現(xiàn)投資咨詢公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍超過(guò)其注冊(cè)的業(yè)務(wù)范圍可舉報(bào)，相關(guān)部門將會(huì)對(duì)其查處。
資金匯到不知名賬戶
資金要匯到境外不知名的賬戶內(nèi)，如何保證資金的安全？武經(jīng)理對(duì)此解釋稱，公司跟境外的知名金融公司有長(zhǎng)期合作關(guān)系，“我們已經(jīng)幫用戶把第一關(guān)過(guò)了，如果這家公司不正規(guī)，我們的損失更大?！?/p>
但當(dāng)記者問(wèn)及是香港哪家公司時(shí)，該經(jīng)理并未透露。記者追問(wèn)是否能夠出示該公司的委托授權(quán)書(shū)時(shí)，她稱授權(quán)書(shū)在公司老總手里，輕易不會(huì)拿出來(lái)。
公司拒絕簽任何合同
介紹完“炒黃金”的開(kāi)戶流程后，武經(jīng)理隨即從抽屜中拿出一個(gè)黃色封皮的外匯賬戶開(kāi)設(shè)申請(qǐng)書(shū)，讓記者填寫(xiě)。
當(dāng)記者提出要簽訂合同時(shí)，她表示，公司沒(méi)有這方面業(yè)務(wù)的合同?！拔覀冎皇侵虚g商，您的交易操作都是跟香港方面的公司發(fā)生關(guān)系的，我們僅提供了一個(gè)渠道而已?！彼硎荆@是行業(yè)內(nèi)不成文的規(guī)定，即使簽訂委托操作協(xié)議，也是以工作人員個(gè)人的名義簽，不會(huì)出現(xiàn)公司的公章。
業(yè)內(nèi)揭秘
炒金監(jiān)管存在盲區(qū)
不過(guò)，在調(diào)查中，多名業(yè)內(nèi)人士表示，地下炒金的風(fēng)險(xiǎn)是多方面的，除了杠桿高達(dá)100倍外，資金安全不受境內(nèi)任何部門監(jiān)管，難有保障，資金往來(lái)全部要經(jīng)過(guò)投資公司，投資者個(gè)人常常無(wú)法控制。
北京市黃金經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究中心專家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉山恩表示，目前銀行、金交所會(huì)員單位、期貨公司都可以進(jìn)行黃金代理投資業(yè)務(wù)，這3個(gè)機(jī)構(gòu)的相關(guān)主管部門分別是銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、證監(jiān)會(huì)，卻沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的機(jī)構(gòu)對(duì)境外黃金交易進(jìn)行界定和管理。
根據(jù)六部委《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見(jiàn)》的規(guī)定，我國(guó)已明令禁止任何形式的“地下炒金”行為。投資者參與“地下炒金”將會(huì)受到相關(guān)部門的嚴(yán)懲，并將相關(guān)信息錄入征信系統(tǒng)，影響到客戶個(gè)人的信用記錄。
據(jù)了解，國(guó)內(nèi)的黃金市場(chǎng)放開(kāi)后，一直沿用的法規(guī)有兩個(gè)。一個(gè)是1983年國(guó)務(wù)院頒布的《金銀管理?xiàng)l例》，另一個(gè)是1994年國(guó)務(wù)院辦公廳頒布的《關(guān)于取締自發(fā)黃金市場(chǎng)加強(qiáng)黃金產(chǎn)品管理的通知》。這兩個(gè)法規(guī)均是在黃金屬于管制品的情況下頒布的，且至今從未修訂過(guò)，制定的內(nèi)容主要是針對(duì)黃金走私和統(tǒng)購(gòu)統(tǒng)配管理，沒(méi)有任何涉及地下炒金的條文。
而目前銀行、金交所會(huì)員單位、期貨公司都可以進(jìn)行黃金代理投資業(yè)務(wù)，這3個(gè)機(jī)構(gòu)的相關(guān)主管部門分別是銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、證監(jiān)會(huì)，卻沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的機(jī)構(gòu)對(duì)場(chǎng)外黃金交易進(jìn)行界定和管理，很容易出現(xiàn)管理盲區(qū)。
交易平臺(tái)暗藏貓膩
一位不愿具名的業(yè)內(nèi)人士稱，除了監(jiān)管盲區(qū)，地下炒金公司運(yùn)作中還隱藏著很多貓膩，集中反映在操縱行情系統(tǒng)上。他透露，目前地下炒金有兩類平臺(tái)，一是MT4平臺(tái)，另外就是“炒金公司”自己搭建的黑平臺(tái)。其中，普遍使用的交易平臺(tái)是MT4，投資公司的員工可通過(guò)該系統(tǒng)修改客戶資料密碼，強(qiáng)行平倉(cāng)、改單，甚至是刷單的操作。而黑平臺(tái)根本不會(huì)聯(lián)網(wǎng)，所有的行情都是投資公司偽造的。他提醒市民，要謹(jǐn)慎對(duì)待境外黃金投資交易，“據(jù)我所知，老百姓不可能從地下炒金公司手中賺到一分錢?！?/p>
新聞鏈接
騙局涉案額數(shù)百億
“倫敦金”騙局目前越來(lái)越大，受騙者眾多。
2009年12月初，北京市第二中級(jí)人民法院開(kāi)庭審理了一起非法炒金案，涉案金額高達(dá)771億元，涉及客戶超過(guò)1100名。
此前半個(gè)月內(nèi)，浙江杭州上城區(qū)法院也判決了“世紀(jì)黃金”非法黃金交易案，涉案合同金額總數(shù)為583億元，網(wǎng)上交易平臺(tái)前后共存在1217名客戶，共向客戶收取黃金交易定金2.75億元。
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