警方提醒：民間“標會”風險大
寧德網(wǎng)消息 (記者 孫麗晶 通訊員 謝發(fā)樹) 近日，福鼎市一名非法組織民間標會52場，向400多名群眾非法吸收會款，造成群眾經(jīng)濟損失達320多萬元的女“會頭”陳某仙在福鼎落網(wǎng)。福鼎警方提醒，“標會”是非法的，有的“標會”已經(jīng)演變成高風險的高利借貸，市民要謹慎。
“會頭”家中落網(wǎng)
11月份以來，福鼎市公安局經(jīng)偵大隊接到多名群眾報警，稱由于會頭陳某仙一夜之間“倒會”，其交納的會錢血本無歸。11月18日，福鼎市公安局經(jīng)偵大隊根據(jù)群眾報警，在陳某仙家中，成功將涉嫌非法吸收公眾存款達1400多萬元的犯罪嫌疑人陳某仙抓獲歸案。
經(jīng)公安機關查明，犯罪嫌疑人陳某仙現(xiàn)年53歲，是福鼎市山前街道人。2009年3月至2010年9月間，陳某仙以民間互助會形式，共組織民間互助會52場。2010年1
1月陳某仙“倒會”，致使部分已交納會錢的“會腳”血本無歸。
據(jù)初步統(tǒng)計，截止目前，參與陳某仙民間互助會的人員多達460人次，該案涉案金額高達1400多萬元，造成群眾直接經(jīng)濟損失達320多萬元。該案件還被福建省公安廳列為2010年督辦案件。目前，犯罪嫌疑人陳某仙已被警方刑事拘留，福鼎市公安局經(jīng)偵大隊正全力查辦此案。
拆東墻補西墻
據(jù)介紹，犯罪嫌疑人陳某仙是福鼎市一名普通的農村婦女。1994年，她在福鼎市城區(qū)購買了一棟房子，欠下了幾萬元錢。于是，陳某仙就想到了組織互助會、做“會頭”賺取其中的利息差，從而周轉資金。然而，令陳某仙萬萬沒有想到的是，原本以為可以利用做“會頭”先收來的會錢還掉買房子的欠款，但沒多久，陳某仙的互助會就出現(xiàn)了“會腳”標了會，領到錢后“跑會”的情況。
這讓犯罪嫌疑人陳某仙一下子陷入了更加窘迫的境地。沒有其它生活收入的陳某仙只好“拆東墻補西墻”，通過再組織互助會來填補上一個標會產(chǎn)生的資金空缺。于是，十幾年下來，做“會頭”組織互助會成了陳某仙生活中最重要的事情。僅2009年到2010年，短短的一年時間，她就組織了40場的民間互助會，幾乎每天都要組織“會腳”標會。而她欠下的錢也像滾雪球一樣越滾越大。今年11月份，陳某仙再也沒有辦法付給“會腳”會錢，她的互助會就這樣徹底崩潰。
據(jù)福鼎市公安局經(jīng)偵大隊大隊長劉德峰介紹，犯罪嫌疑人陳某仙的行為嚴重擾亂了國家的金融秩序，同時她的行為已經(jīng)構成了非法吸收公眾存款罪。
以假象取得別人信任
據(jù)民警介紹，近年來，福鼎市“標會”活動愈演愈烈，參與會眾越來越多，融資金額也越來越大，“標會”的利息越來越高，大大超出了互助性質范疇，演變成高風險的高利借貸?；ブ鷷驗槿鄙傩抛u擔保而極易“倒會”，不少“標會”實際上已成為非法集資行為，行為人已涉嫌構成犯罪。
近年來，公安機關還偵破一些利用民間“標會”進行詐騙的案件。此類案件中不法分子與受害者之間的關系一般比較親密，多為親戚朋友、街坊鄰居，或是熟人帶熟人，受害對象大多是具有一定經(jīng)濟條件的女性。不法分子多數(shù)表現(xiàn)出手頭大方、經(jīng)濟周轉靈活，信譽好，以假象取得受害者信任。受害者明知民間借款風險很大，但被高利息所引誘，往往擲下血本。“標會”中，“會頭”往往對“會腳”虛構事實，謊稱“會錢”被其他“會腳”標去，實則全部自己拿走，等到無法隱瞞時，則稱“倒會”或逃之夭夭。
對此，警方提醒，“標會”是非法的，市民不要被高利息所誘惑，而蒙受大損失。一旦“會頭”出現(xiàn)躲避賴賬現(xiàn)象或存在欺詐手段時，受害者應及時向有關部門提供線索，以便通過法律途徑盡可能挽回損失。
閩公網(wǎng)安備 35098202000196號